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卡信互客 2023-04-02 139
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近年来，已发生多起乌干达不法商人针对我国出口企业的贸易欺诈案件，导致货物被骗或滞留肯尼亚蒙巴萨港，产生高额滞港费，企业损失惨重。
骗子的套路高度相似，典型案例分为以下几类：
案情一
A公司通过SAT中介公司得知南非AGCA公司求购烧碱的信息，随后与之签订了货值为53万美元的合同，约定付款方式为OA30天。
货物抵达蒙巴萨港后，C公司多次催促买方联系人K付款，但遭到拒绝。此后，28个货柜中的19个被相继提运乌干达，9个货柜滞留蒙巴萨港仍未提出，且产生巨额滞港费。
后经向AGCA公司核实，其并未在乌干达开设工厂，且公司没有上述姓名的工作人员。据悉，SAT是一家由乌干达不法商人假借国外知名公司的名头在乌干达境内注册的公司，该不法商人在乌境内注册了十多家类似的公司，其目的是为实施商业诈骗提供便利。
案情二
B是国内的一家进出口贸易公司。通过贸易中介公司CANAA AGENCY LTD与乌干达FISHNET MANUFACTURERS LTD公司签订了13.6万美元的钛白粉销售合同。
货物运抵肯尼亚蒙巴萨港后，该中介公司要求B公司修改提单上的银行账户信息。这一反常举动引起了B公司的警觉并紧急与经商处取得联系。
经询，合同中的买方UGANDA FISHNET公司并没有与B公司签订过销售合同，由此可以确认，这是一起商业欺诈。最终，在经商处的协调配合下，B公司收回了提单并将货物运回，避免了损失。
特别值得引起注意的是，B公司由于轻信了客户提供的公司财务信息，经与对方协商采取了承兑交单（D/A）的付款方式，在这种交易模式下，进口方只要签字承兑，确认在一定期限（如：30天、45天、60天等）内支付货款，就可从托收银行取走出口装运单据，存在较大风险。
案情三
C是国内的畜产品进出口公司 ，在一次国际展会上，C通过贸易中介公司LUKAYA TRADING COMPANY LTD、UGANDA CROP INDUSTRIES LTD分别与两家乌干达企业UGANDA FISHNET MANUFACTURERS LTD、AFROPL ENTERPISES LTD签订了产品销售合同，销售产品为糖精钠，总货值约50万美元。
货物装箱起运前，出于慎重考虑，C公司请求驻乌干达经商处调查中介公司情况。根据中介公司提供的线索，经商处安排人员进行了现场走访，却没有找到上述两家中介公司，而且，在经商处与其联系过程中，对方频繁更换地址，躲避核查。最后，经商处与合同中的买方 UGANDA FISHNET公司取得联系，经对方主管人员辨认，合同系伪造，该公司并没有向C公司下过订单。经商处立即将核查情况告知C公司，避免了损失。
（案情二和案情三具有一定的相似性和代表性，B与C两家公司都是初次与乌干达商人打交道，情况不熟，且都是通过第三方与进货商签订合同，更为巧合的是，两起案例中的中介公司都借用UGANDA FISHNET的知名度和信息资料行骗，有很强的欺骗性，不排除是同一伙人所为。）
案情四
D公司经乌干达公司BL介绍，与该公司客户MIL公司签订了货值为13.4万美元的全精炼石蜡合同，付款方式为OA60天。
两个月后，MIL公司负责人David致电D公司，表示从未与其签署过购货合同，是某些不法分子盗用公司名义进行贸易诈骗。根据David描述，在货物进入乌干达与肯尼亚边境时，乌干达海关发现了该批货物低价偷税报关的问题进而查找到其他违法线索。乌干达海关随即与MIL公司取得联系，出于维护自身信誉的考虑，其致电D公司说明真相。在本起案件中，所有签署的文件均系乌干达不法商人伪造。
案情五
E公司与自称是非洲THEL公司的客户签订了外销合同。在执行该合同时发现该业务存在疑点，最终联系到THEL公司，请其对此前的联系人及其签署的文件进行核实。该公司表示从未与E公司有过业务往来，该公司在乌干达也并无任何分支机构，据此确认所有文件签章均为伪造，此笔业务涉嫌贸易合同诈骗。
案情六
温州一出口企业F向肯尼亚买方G运出一批农药，货值约20万元，合同约定发货后一个月付款。
到了应付款日，买方G未如期付款，出口企业F遂向中国信保报损立案。据F公司反馈，与其联系订单出口事宜的并非G公司人员，而是一中间商H公司。查看出口单据后发现，收货人为G公司在乌干达的“分支”处。
鉴于以上种种疑点，中国信保境外追偿渠道遂立即介入调查并联系上买方G，而G公司表示F公司提供的订单不是其签署的，他们并未在乌干达设任何分支机构，也不认识中间商H公司，更未收到过该批货物。
归纳骗子的主要特征：
买方大多为中间商；买方均多为出口商的新客户，双方无交易历史；买方冒充另一合法经营企业，盗用或非法获取注册文件，在与出口企业接触中，配合提供注册信息、财报信息、地址、联系方式等多种伪造信息骗取客户信任，以达到欺诈交易的目的。
骗子的主要套路：
一、冒用乌干达或国外知名企业（或其子公司）名义，在乌干达境内注册中介公司，利用其知名度及信息资料行骗，伪造文件、签章及职员身份，签订虚假合同；
二、采用高风险支付方式交易。利用我出口企业对新市场缺乏了解、急于扩大贸易量的心理，要求使用赊销（O/A）等卖方风险较大的支付方式进行交易，提货后拒不付款甚至失联。
建议注意以下几点：
一是避免以上述高风险付款方式进行交易，尽量采用信用证方式支付以降低风险；
二是谨慎选择贸易伙伴，仔细甄别外方信息，多渠道方了解对方资信状况，包括电话联系公司总部以核实分公司及订单真实性信息，切不可轻信买方提供的各类信息资料贸然交易；
三是案件发生后，及时采取适当法律手段维护自身权益、力争减小损失，并向主管部门及使馆经商处反映情况。
在求职的过程中被套路、遭遇骗局怎么办?教育部网站最近刊文梳理了八大骗局和相应的防骗锦囊，来一起擦亮眼睛，“见招拆招”！
1提防中介骗取中介费
许多非法中介看准了在校大学生缺少社会经验，同时又挣钱心切的心理，在收到了高额中介费后却不履行合同，不能够及时为大学生找到合适的工作，或者给你找一家招聘公司，然后该公司又以种种名义推脱;更有甚者，打一枪换一个地方，交钱后连人都找不到了。
防范方法
大学生打工进门先看该职介中心是否有《职业介绍许可证》和工商部门颁发的营业执照。正规中介机构除具有中介许可证之外，一般会将营业执照悬挂在大厅等较显著位置。
2拒交各种押金、保证金
一些“用人单位”会要求大学生支付押金，承诺交了押金后就可以上班，但之后又以人员已满等各种借口要求大学生等消息，而且拒绝返还押金，最后就没有音讯了。有的单位收取保证金，称以此“保证”学生按要求上班，并答应在打工结束后归还。可是到结算工资的时候，保证金却不见踪影。
防范方法
任何招聘单位以任何名义向求职者收取抵押金、风险金、报名费等行为，都属非法行为。招聘单位培训本单位的职工也不准收取培训费。求职者遇到此类情况要坚持拒交并举报，以确保自己的合法权益不受侵害。坚决不押任何证件。
3远离传销，误入当止
传销公司一般先安排学生以销售人员的名义上岗工作，然后公司让学生交纳一定的提货款，再让学生去哄骗他人。有的同学在高回扣的诱饵下，甚至去欺骗自己的同学、朋友。上当之后又往往骑虎难下，最终只得自己白搭上一笔钱。
防范方法
了解传销特征。传销通常具有以下特征中的一个或几个：在“入会”时告诉你的职责之一是发展更多的人；交纳昂贵的会费；在工作场所很多人情绪激昂。如果识别出传销，大学生应立即停止打工，及时报警。
4不要轻信到外地上岗
对中介机构提出的为外地企业或总公司某某外地分公司、分厂进行招聘的消息，不论其待遇多么好，求职者千万要保持清醒的头脑和高度的警惕，不要轻信其口头许诺。
防范方法
一是不去，二是到劳动保障部门咨询，并办理相关的手续，否则会吃大亏，被骗工骗钱甚至被人贩子骗卖。
5不签订书面协议要谨慎
有些单位以种种借口拒绝与学生签订书面“协议书”，结果打工结束后，因没有书面协议，劳务费无处可讨。有的单位在协议里为自己规定的权利很多，而给大学生的权利很少，这样的协议要谨慎对待，要求其权责明确。
防范方法
大学生打工一定要与用人单位签订权责明确的书面协议书。
6去娱乐场所打工要小心
一般来说这类行业大都以高薪来吸引求职者。工种有代客泊车、导游、陪练等。青年学生到这种场所打工往往容易上当受骗。
防范方法
学生在应聘前要清楚应聘岗位从事的工作内容和性质，不要被眼前的高薪所迷惑。
7干家教谨防骗色
一些不法分子以高薪聘请家教、秘书等名义把目光瞄上涉事不深、找工作心切的大学生。一不小心落入陷阱后，容易危及人身安全。
防范方法
增强分辨能力和防范意识、法律意识，不要贪小便宜。外出时要结伴，坐车要记车号。经常与家人和朋友、同学保持联系，准确告知家教或工作地点。
8防范扣取高额培训费
这类骗子在面试学生后，通常要求参加公司的上岗培训，并要交培训费，有的进行一些培训，发培训资料、光盘等，但这些资料与考试内容无任何关系。有的甚至根本不培训，收钱后做个样子。
防范方法
招聘单位培训本单位的职工也不准收取培训费。正规企业有岗前培训，都是免费或者带薪的，劳动合同法也对于企业培训、培训费及服务期有所规定。
找工作小贴士
1.防范骗取个人信息。投递简历之前，一定要查询公司的相关信息，判断其真实性。同时，简历上的部分个人信息如通讯地址，不用写得过于具体，重点放在工作经历上。
2.当心利用网络求职骗取钱财。学会分辨网站的安全性，在网上求职，一定要去一些正规的大型网站，这种网站的信服度要高很多。如果能找到招聘企业官网核实最好。
3.谨防骗报名费和体检费。一般情况下面试单位是不需要报名费的。而体检通常都是到二甲以上的医院自行体检以及缴费。因此，对涉及钱的招聘面试都需要谨慎对待。
4.拒绝扣留证件。不管是身份证，还是学位证、毕业证，单位都是没有任何权利可以扣留的。证件只是作为招聘企业核实求职者身份和成绩的标准，给应聘单位展示之后，求职者要拿回来。
5.谨防骗取免费劳动力。按照规定，任何单位和企业的实习试用员工，公司都必须对其支付薪资，而且试用期的工资应该是正式工资的80%。
兼职小贴士
1.最好通过同学或朋友介绍。通过同学或朋友介绍的兼职，相对来说比较放心可靠，但可能出现同学拉同学的情况，对此也要仔细辨别。
2.选择知名正规大企业。知名的大企业会统一管理兼职的员工，程序正规，既能增长见识，也比较放心可靠。
3.通过知名网站推荐。网络上信息量也很多，建议通过知名的网站寻找或是推荐工作，这样更有保证。
4.谨慎对待校园张贴招聘广告。
5.选择适当的兼职。适时选择适合自己的工作，这样不仅可以快乐工作，也可以在工作中找到自己正确的位置。
以下者盘点了电信诈骗的“九大套路”，帮助消费者擦亮双眼，看穿骗局。最重要的是，在个人信息泄露泛滥的今天，心中一定要有根弦——没有免费的午餐。
套路一“你的账户有资金异常变动”
骗子首先窃取了受害者网银登陆账号和密码，通过购买贵金属、活期转定期等操作制造银行卡上有资金流出的假象。然后假冒客服打电话确认交易是否为本人操作，并同意给用户退款骗取用户信任。骗子会再次通过账户内部的资金交易，制造用户账户有资金退回的假象，但由于存在交易手续费的问题，所以退款额一般比之前的账户内部交易金额要小。接下来，骗子会使用受害者网银进行转账操作，或开通快捷支付操作，并选择短信验证码的方式进行验证，这样一来，受害者的手机上就会收到一条验证码短信。最后，骗子再以限时退款为由，要求受害者立即提供自己手机收到的验证码，受害者一旦把短信验证码提供给了对方，对方就得手了。
怎么破：几乎天衣无缝。最简单有效的办法是，立即直接拨打银行的官方客服电话进行核实，别相信任何主动呼入的、自称是客服的电话。
套路二“你涉嫌违法了”
“你涉嫌洗钱”、“你涉嫌非法集资”、“你信用透支需负刑事责任”，这些都是冒充公检法实施诈骗的由头。这种手法并不新鲜，但由于其极具恐吓性，不了解此类诈骗的人还是很容易上当。现在很多骗子通过改号软件伪装成官方客服电话，但如果受害者真的反拨回去，一般就能识破骗局。甚至还出现了“升级版”：骗子以赠送免费物品为由，引导用户通过电话下单，以货到付款的形式邮寄，若用户拒绝签收快递或者退货，诈骗者便以公检法的口吻对用户进行威胁恐吓，进行诈骗。
怎么破：不要轻易相信陌生人打来的电话，如果有人说自己涉嫌犯罪，应当首先拨打110询问。或向身边的亲友询问一下，一般都能很快识破骗局。
套路三“您乘坐的××航班取消了”
手机订机票成了网络诈骗的风口。骗子谎称改签退票等理由，引导民众进入钓鱼网站，虚假号码，进行到汇款的陷阱。《腾讯2016年第二季度反电信网络诈骗大数据报告》显示，这一诈骗类型高达44%，成为网络诈骗主流。骗子能够准确说出受害者的姓名、航班信息，多以可以获得改签补偿金的名义进行诈骗。
怎么破：机票退改签业务，通过航空公司、票务代理商等正规渠道的网站、电话、服务厅办理，别相信任何电话、短信，即使与本人信息完全相符。
套路四“你购买的商品断货，可以申请退款”
骗子首先完全掌握了受害者的网购信息，并通过准确的描述受害者购物信息来取得受害者的信任，进而套取受害者的银行卡号、密码和短信验证码。骗子们有的时候是直接用电话套取相关信息，有时也会让受害者打开钓鱼网站并手动填写相关信息。银行卡号、密码、验证码同时泄露，骗子就顺利地将受害者网银账户中的钱转走了。
怎么破：遇到商品交易出现异常、断货等情况，应当首先向购物网站的官方客服电话进行咨询，不要轻易相信主动呼入的、自称是客服的人。网购账号、支付账号应当单独设置密码，并且密码要足够复杂，定期更换。
套路五：“向您推荐十大牛股”
此类骗术通常以学习股票知识、推荐股票为名，向用户收取押金或保证金，对那些急于求成的新股民尤为有效。事实上，正规的证券公司一般是不会向股民提供付费荐股服务的，更不会以此为名向用户收取押金或保证金。他们通常发来所谓公司的营业执照、工商证明或组织机构代码等的照片或图片，只要拨打证券公司的官方客服进行询问也就能清楚了。
怎么破：不要相信任何荐股、选股信息，不论这些信息是来自网站、QQ、短信还是电话。可通过回拨官方客服电话的方式求证。
套路六：“699元免费赠送苹果6S”
最近湖南警方通告的一起新型诈骗案，某诈骗团伙以“收取699元个人所得税，免费赠送苹果6S手机和700元电话卡”名义，向被害人寄送假冒、损坏手机或手机模具进行诈骗，两个月里先后诈骗受害群众数百人，诈骗金额数十万元。
怎么破：以貌似合法促销的名义进行诈骗，不能存侥幸心理，哪有天上掉馅饼的好事。
套路七：“请您及时领取新生儿补贴”
犯罪分子以领取新生儿补贴为由行骗，由于他们能说出受害人的详细信息，让受骗人信以为真。骗子在获取受害人银行账号之后，通常会要求受害人到ATM自动取款机操作，按照对方的“引导”进入英文操作界面。由于受害者看不懂ATM机上的英文提示，往往把转账程序当成输入验证码，最终上当。
怎么破：此类电话或短信，切勿轻信，更不要到ATM操作。
套路八：补换手机卡
最近出现的这种诈骗，其套路通常是先用几百条垃圾短信和骚扰电话轰炸手机，以掩盖由10086客服发送到手机号码上的补卡业务提醒短信；然后，拿着一张有受害者信息的临时身份证，去营业厅现场补办手机卡，使得机主本人的手机卡被动失效；最后就是更改手机客服密码和银行卡密码，并通过短信验证码把绑定在手机APP上的银行卡的钱盗走。
怎么破：常用网站密码、客服密码与银行密码和其他关键业务登录密码最好不相同，而且要定期修改；对于各类号码发送的链接，不要随意点击。如果接收到大量骚扰电话或短信，切勿关机，应使用手机安全软件屏蔽骚扰号码，并立刻解除银行卡绑定；在使用公共WiFi的场合下，尽量不要登录手机中的银行类APP或者使用手机转账。
套路九：“小三怀孕了急需钱做流产”
这是长期活跃的一种诈骗类型，但是最近一个“小三怀孕了急需钱做流产”的骗子电话蒙了80多位老人。骗子充分利用老年人心疼儿子的特点，诱惑受害者转账，这是比较新的手段，是骗子在骗术上的不断翻新与改进。
怎么破：不要轻易相信陌生人打来的电话，尤其是急事急需打款。再说了，你的小三怀孕，关我什么事呀？你的原配怀孕我还能帮帮忙。
【百度反诈骗联盟团队】特别提醒：
本联盟长期以来致力于网络义务反诈骗活动，根据多年来媒体的揭发、披露以及众多网友和受害者的亲身经历，以下案例均为低级的骗局，无一例外，敬请广大网友互相扩散传播，不要上当，更不要抱有任何侥幸心理，特别谨记：不要给任何陌生人汇款！！！！
1、 所有手机短信、邮件、微博、微信、QQ以及网页弹出的各种著名网站或者最流行的电视节目为名的抽奖等中奖信息，全部为骗局！不要相信骗子的任何威胁手段，更不要相信骗子到法院起诉的低级伎俩！
2、 所有在路边或者其它公共场所捡到某某公司成立十周年的周年庆中奖刮刮卡、纸巾、出库单，刮出数十万或者名牌轿车的，全部为骗局！这些公司和中奖纯属子虚乌有，纯属诈骗！
3、 所有电话通知中奖，积分兑换，可以货到付款，只需支付299、398、498手续费，便可得到名牌电脑、最新款高档手机、欧莱雅化妆品、充值卡、加油卡的，全部为骗局！因为货到付款，并不代表你可以验货付款，因为任何快递公司都没有可以先验货再付款的规则，付款后验货里面是垃圾还是空无一物都和快递公司没有任何关系！
4、 网上发布的各种只凭身份证就可以贷款或者大额办理信 用卡的都是低级骗局，无论公司是否注册备案，都不要相信，特别是北京、上海、广州、深圳等大城市的各种投资担保、融资担保类的公司，全是诈骗！只要以任何理由要求先交纳任何费用的，都是绝对的诈骗！
5、 所有接到的声称是法院、公安、电信、银行、电力公司、社保中心、税局、邮局等等的电话提示，声称有传票、包裹、欠费、银行卡涉嫌犯罪、社保有问题、购房购车有退税的，全部为骗局！请广大网友特别提醒身边的老年人和不太出门的亲朋，以免上当！
6、请警惕各种400电话的电信诈骗！ 400热线电话，只作为被叫使用，不会用作主叫外呼，声称为各种公司、中心等单位的，或者声称可以航空改签、退款、退票，以中奖为名让你货到付款的等等，全是低级骗局，所以，平时接到以“400”开头的号码，不是广告推销电话就是诈骗电话，对付它们最好的办法就是不接听或者挂掉电话。
7、 所有收到以三星公司、索尼公司、国美公司、苏宁公司等国际著名公司寄给您的中奖信函，带有公证处和公司公章的中奖彩票，刮出中得高档轿车或数十万现金的，已经是20多年以来的最老骗局了，请提醒在农村和偏远地区的亲朋好友，切勿相信！
8、 网络上发布的招聘 代 刷 信 誉、代 抄 文 稿、招聘网 络打字 员、资料录入员都是绝对的骗局，绝大部分网上招聘司机、押运员、演员等等的都是骗局，所有异地的公司招聘要求先到指定医院体检、先支付报名费、手续费的全是骗局！
9、 网络上寻找代加工，尤其是珠宝、玉器、领带、湿巾、圆珠笔类的，以及各种工艺品、手工活、LED灯组、移动电源，还有各种生物、植物养殖栽培等代加工、包收购类的，大部分都是骗取押金或者材料费的骗局！
10、 所有在超市、商场等购物场所的出口处凭购物小票参加的所谓抽奖，抽的一等奖，可以一折购买数千甚至上万元玉器、翡翠、金银饰品的，基本都是陷阱，所购物品均为低廉的低档品！
11、 所有接到的广东、福建一带或者操有闽粤口音的电话，让你猜猜他是谁？或者声称是你领导的，都是绝对的骗子，你一旦相信，骗子会以各种理由为名让你帮忙汇款解围或者借钱之类的，总之这就是著名的骗术“猜猜我是谁”和最新流行的“我是你领导”骗局！
总之，请捂紧你的钱包，不要轻易给任何人汇款，一旦受骗，请立即在当地拨打110报警！
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诈骗形式一：家中座机接到电话欠费的通知，要求尽快缴纳费用，否则将停机。对方通过语音提示，要求消费者拨9键转人工服务。消费者回拨9键后，对方自称电信人员，称消费者电话可能被人盗打，要求消费者将欠费划转到某”警察”的账号上予以”保护”，消费者划款后才发现被骗。
诈骗形式二：骗子发送银行转账短信、银行卡消费信息、银行卡缴费余额不足提示等，然后通过技术模拟公安机关、工商机关、银行甚至消委会等机构的电话号码，让消费者产生信任感，再让用户回拨，随后进行海外电话的链接，使不法行为更具有隐蔽性。而有的骗子每隔一段时间就发一次“通知”，逐步骗取受害者信任后行骗。
常见诈骗手法：
1、假冒外地上学的孩子出了意外的帮助信息，例如：爸妈，我的钱包银行卡丢失，速汇生活费至我同学的工行卡上，卡号XXXX..户名XXXX。或者我是XXX的同学，XXX因意外受伤，急需手术费，请速将钱打到卡上，卡号XXXX..户名XXXX。
2、打着熟人的旗号，让你猜其身份，例如：喂，猜猜我是谁？我是你老朋友哎！贵人多忘事，连我都记不得了？改天联系。
3、以卡中余额流失骗其电话输入卡号密码查询来骗其钱财。例如：顾客您好！你已经在某超市透支消费×××元，垂询客服电话××××××××。
4、以中大奖的诱惑骗其钱财。例如：恭喜您获得×××公司十周年庆典抽奖活动×等奖，公司电话××××××××。
5、您好，您的朋友为您点播了一首××歌曲，以此表达他的思念和祝福，请您拨打×××收听
6、您好，这里是中国移动（或联通）客户服务热线，由于我们工作失误，您的电话费这几个月共多收×××元，如确认退费请按××键
7、以未知电话号码，或响过一声就挂断的电话骗取回复后高额的电话费。
8、打着上级领导身边工作人员的旗号、要求您帮忙处理领导个人事务的电话。
骗子的套路挺多的，但最终的目的都是为了骗钱。
流行的各种电信网络诈骗手段：
1.冒充公检法诈骗
2016年11月13日，事主李某到公安机关报称：2016年11月12日13时在家接到一名自称河南郑州公安局的胡姓男子电话（号码：13521946784），对方说其社保卡在河南郑州透支人民币16000元，要其将钱存回指定账号，否则其全部银行卡停用。李某当日14时到当地农业银行柜员机向该男子提供的银行账号汇款人民币12312元，事后发现被骗。
警方提示：
犯罪分子事先设法获取公民详细信息，冒充公检法机关，通过电
话或短信联系受骗人，以法院有传票、邮包内有毒品、涉嫌犯罪、洗黑钱、银行卡恶意透支等，以传唤、逮捕、发布通缉令以及冻结受害者名下存款等方式进行恐吓，以验资证明清白，提供安全账户或要求受骗人提供个人银行卡信息等为理由，引诱受骗人将资金汇入制定账户或直接使用受骗人提供的银行卡信息划走钱财。
公检法机关从来没有设立过任何所谓的安全账户，在办理案件过程中会出具正规的法律手续和文书，并要求涉案人员到具体的办案场所接受调查，不会在电话中办理案件，更不会要求群众向直接特定账号汇钱或提供个人银行信息使用网络工具清算资产。群众在接到该类电话后，要沉着冷静应对，如有疑问可以直接到公安机关进行求证。
2.冒充熟人诈骗
2016年12月17日，事主钟某到公安机关报称，其于12月16日晚上19时接到一个粤语口音男子的电话（18664510587），称是其女婿并称已更换了新的电话号码，要求其将该号码储存起来。12月17日上午10时许，该男子使用该手机号码（18664510587）再次拨打钟某电话，告知其昨晚出去嫖娼被公安计划抓获，先需向公安机关缴纳罚款才能解决问题，并要求钟某不要告诉女儿，怕会造成夫妻离婚，并向钟某提供了一个银行账号，要求钟某向该账户汇入4万元人民币。钟某听信该男子的话并按照相关指引，到银行卡使用无卡无折存款的形式汇入4万元，事后和家里讲起该事件，才发现被骗。
警方提示：
凡接到亲友需救急汇款等感到疑惑的电话时不要慌，可以告知对方现在不方便接听电话，先挂断电话，然后找出自己的通讯录，核对后主动拨打亲友电话号码，并查证是否需要借钱。一时无法核实的要及时报警求助。
3.政府发放残疾金补贴诈骗
2016年5月28日上午清城区的李某接到号码为17092099714自称是市残联的陌生男子电话，该男子以发放今年残联生活护理费用为由通知李某领取。李某信以为真，到当地农业银行ATM柜员机上按照对方在电话里的提示进行操作，后发现卡上的5万余元被转走，才知道被骗。
警方提示：
犯罪分子事先设法获取残疾人的详细信息，以民政或残联工作人员名义，通过电话或短信联系残疾人，以发放残疾金为由，要求受骗人到ATM机操作或向某账号汇款，以骗取钱财。
政府部门发放补贴不会向群众收费，不会要求群众向特定账号汇钱。ATM柜员机有将插入银行卡内转款出去的功能，没有接收汇款功能，凡是要求持银行卡到ATM柜员机操作以接收退费、退款、补贴的，皆为诈骗。
4.网上购物诈骗
2016年12月8日，受害人彭某报案称：其于12月7日在网上购物的过程中被一家名为“北京沐仁商贸有限公司”（网址：）的多名“工作人员”以购买珠宝首饰货物需要交保证金、快递费等名义为由，先后共诈骗了20200元。
警方提示：
商品付款前务必核实详细支付信息；
不要随意接受可疑文件或点击来源不明的链接；
千万不能将银行卡号、身份证信息、手机上银联在线支付短信验证码同时提供给陌生来电方，或输入对方传来的网址链接；
在网络购物中如果发生交易失败的现象，可以拨打淘宝官网的客户电话资讯，不要相信其他陌生的来电提示。
5、中奖诈骗
2016年10月17日，事主廖某到公安机关保安称：其被“中国好声音”工作人员告知参加该活动中奖为由诈骗12300元。廖某按照对方要求在中奖网页上录完个人信息后拨打领奖电话，对方称领奖需要交个人所得税、公证费等，廖某信以为真，便到当地银行ATM柜员机上按照对方提供的账号进行汇款，事后再也联系不上才知道被骗了。
警方提示：
不法分子针对广大电视观众，以群发短信、QQ邮件等方式发送热播电视节目中奖诈骗信息，提供虚假的网址、客户服务等信息资料，利用受害人贪图“奖品”的心理，诱骗受害人信以为真，并以“缴纳手续费、公证费、个人所得税等”名目为幌，由少及多地让受害人多次向制定账户汇款，直到受害人发现上当受骗，即关闭通讯网络。警方提示广大群众，要求提高防范意识，不要有“天上掉馅饼”之类的幻想，以免上当受骗。
网络已经成为我们日常生活中不可缺少的一部分，随着4G网络、智能手机的普及，很多市民每天醒来第一件事就是打开手机，睡前最后一件事情也是玩手机，在生活中我们不难发现，朋友聚会，家庭聚餐，很多人都在低头玩手机，在这个信息泛滥的时代，个人信息一不小心就会被利用，这也导致电信网络诈骗行为越发猖獗，各种诈骗信息屡见报端，悲剧时有发生。到底如何有效举报和防范电信网络诈骗行为呢？
警察蜀黍提醒您：遭遇网络诈骗，应尽早向公安机关报案，方可能追回经济损失。同时也可通过对电信诈骗网站、诈骗分子的即时通讯账号举报，防止其他人继续遭受损失。注意事项如下：
1、第一时间向属地公安部门报案。
2、尽可能多的留存证据，例如以下内容：
（1）打款记录截图或银行转账单据；
（2）聊天记录截图；
（3）通话录音；
（4）短信记录截图；
（5）往来电子邮件。
3、将公安部门的接警或立案回执、证据材料、违法网站网址、违法即时通讯账号等一并向举报中心提交。
警察蜀黍教您一招：日常生活中应该如何有效应对网络诈骗：
1、点击网站之前，一定要仔细甄别正规网站与克隆网站，不要随意点击莫名弹出的网页链接，因为这些网页很可能含有木马病毒，导致个人账户和密码被不法人员窃取，致使财产受到损失。
2、如发现被骗，及时要保留证据，聊天的证据，银行转账的证据，网络上网页的截图，然后尽快向相关部门投诉。
3、为手机安装手机卫士，防止手机恶意软件窃取隐私信息及网银信息。识别这些诈骗电话号码。一定要开启手机卫士的骚扰拦截功能，识别伪基站、改号软件发送或拨打的电话号码，并将其拦截。
4、不要轻信任何要求输入密码、验证码及汇款信息的谎言。
5、如遇诈骗尽快报警并通知银行冻结账户。
警察蜀黍提醒您：遭遇网络诈骗，应尽早向公安机关报案，方可能追回经济损失。同时也可通过对电信诈骗网站、诈骗分子的即时通讯账号举报，防止其他人继续遭受损失。注意事项如下：
1、第一时间向属地公安部门报案。
2、尽可能多的留存证据，例如以下内容：
（1）打款记录截图或银行转账单据；
（2）聊天记录截图；
（3）通话录音；
（4）短信记录截图；
（5）往来电子邮件。
3、将公安部门的接警或立案回执、证据材料、违法网站网址、违法即时通讯账号等一并向举报中心提交。
无论电信网络诈骗如何猖獗，我们相信，通过公安、银行、运营商和社会的共同努力，"电信网络诈骗"现象必然会得到有效的预防和控制。同时我们也要再次提醒大家务必擦亮双眼，对遇见的可疑信息、采取不听、不信、不汇款、不转账、查询求证的方法进行处理，并及时向警方进行举报。
以上就是本期长沙卡信小编分享的骗子八步入套法曝光的相关知识，希望能对各位老板们能有所帮助。
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